今回は、DeFiの特徴や仕組みからDeFiを使った稼ぎ方について解説します。
DeFiとは
DeFiは、分散型の金融システムであり、中央集権的な金融機関を介さずに、ブロックチェーン技術を利用して、資産のトークン化やトレード、レンディング、ストレージなどの金融サービスを提供しています。
DeFiの特徴と仕組み
以下では、DeFiの特徴と仕組みについて解説します。
【特徴】
- オープンかつ透明性が高い DeFiは、誰でもアクセスできるオープンなプラットフォームであり、取引がブロックチェーン上に公開されるため、透明性が高いことが特徴です。また、DeFiプラットフォーム上での取引は、スマートコントラクトによって自動的に処理されるため、誰もが同じ条件で取引を行うことができます。
- 低コストで高速な取引が可能 DeFiは、中央集権的な金融機関を介さないため、手数料が従来の金融サービスに比べて低く、また取引がブロックチェーン上で即時に処理されるため、高速な取引が可能となっています。
- インクルーシブで包括的な金融サービスを提供 DeFiは、誰でもアクセスできるオープンなプラットフォームであり、従来の金融システムに比べて低い敷居で金融サービスを利用できることが特徴です。これにより、世界中の人々がより包括的な金融サービスを利用できるようになり、社会的なインクルージョンを促進することが期待されています。
【仕組み】
DeFiは、ブロックチェーン技術を基盤にしたプラットフォームであり、資産のトークン化やトレード、レンディング、ストレージなどの金融サービスを提供するために、スマートコントラクトと呼ばれる自己実行型のプログラムを利用しています。
スマートコントラクトは、コードとして記述され、その内容がブロックチェーン上に記録されます。スマートコントラクトは、事前に設定された条件が満たされた場合に自動的に実行され、例えばトークンの送金や取引の処理などを行うことができます。
DeFiプラットットフォームは、複数のスマートコントラクトが組み合わさって構成されており、それぞれが特定の機能を持ちます。例えば、トークン交換のためのスマートコントラクトがあったり、レンディングサービスを提供するスマートコントラクトがあったりします。
また、DeFiプラットフォームは、分散型の自治組織（DAO）によって管理されることが多く、ユーザーがプラットフォームの開発や運営に参加することもできます。DAOは、ユーザーの意見を反映したプラットフォームの改善や新機能の開発を行い、プラットフォームの透明性や信頼性を高めることが期待されています。
DeFiの種類
DeFiには様々な種類がありますが、以下にいくつか挙げて解説します。
DEX
DEXは中央集権型取引所とは異なり、スマートコントラクトを通じて直接トークンの取引が行われるプラットフォームです。代表的な例として、UniswapやSushiSwapが挙げられます。これらのプラットフォームは、ユーザーが自分のウォレットからトークンを直接交換することができ、取引手数料も比較的低く抑えられています。
レンディングプラットフォーム
レンディングプラットフォームは、ユーザーが自分の資産をプールに入れ、プール内の資産を他のユーザーに貸し出すことで利益を得ることができるプラットフォームです。代表的な例として、CompoundやAaveが挙げられます。これらのプラットフォームでは、ユーザーは自分の資産を入金することで、利回りを得ることができます。一方で、借り手は必要な資金を借り入れ、それに対して利息を支払うことになります。
セキュリティトークンプラットフォーム
セキュリティトークンプラットフォームは、株式や不動産などの資産をトークン化し、取引を行うプラットフォームです。代表的な例として、PolymathやHarborが挙げられます。これらのプラットフォームでは、トークン化された資産を保有することで、その資産に関連する利益や権利を得ることができます。一方で、投資家はこれらのトークンを購入することで、その資産に関連する投資をすることができます。
オラクルプラットフォーム
オラクルプラットフォームは、スマートコントラクト内で外部のデータを取り込むことができるプラットフォームです。代表的な例として、Chainlinkが挙げられます。Chainlinkは、スマートコントラクトに外部データを提供するためのブロックチェーンオラクルネットワークです。Chainlinkのノードは、複数のデータソースからデータを集め、スマートコントラクトに提供することができます。
セキュリティオーディットプロトコル
DeFiプロトコルは、多くの場合、数百万ドル以上の価値を保有しています。そのため、ハッカーの攻撃の標的となることがあります。そのため、セキュリティオーディットプロトコルが必要とされます。セキュリティオーディットプロトコルとは、DeFiプロトコルが安全であることを確認するための技術です。
セキュリティオーディットプロトコルの例としては、OpenZeppelinが挙げられます。OpenZeppelinは、スマートコントラクトのセキュリティオーディットを提供するサービスです。OpenZeppelinのセキュリティオーディットを受けたスマートコントラクトは、安全性が高いと認められ、信頼性のあるDeFiプロトコルとして利用されます。
DeFiを使った稼ぎ方
DeFiを使った稼ぎ方もたくさんありますが、いくつか代表的なものを以下に解説します。
レンディング（貸付）
DeFiプラットフォームであるCompoundやAaveなどは、ユーザーが暗号通貨を貸し出し、それに対して利息を得ることができます。これは、銀行の預金に似たサービスで、高い金利を得ることができるため、暗号通貨の保有者にとって魅力的な選択肢となっています。
流動性マイニング
UniswapやSushiSwapなどのプール型の取引プラットフォームでは、ユーザーが自分の暗号通貨をプールに追加し、取引手数料を得ることができます。これにより、ユーザーはトレーディングによる利益を得るだけでなく、取引手数料の割合による追加収入を得ることができます。
イールドファーミング
イールドファーミングは、ユーザーがデジタル資産をDeFiプロトコルに提供し、報酬としてトークンを得ることを指します。これにより、ユーザーは自分のデジタル資産の成長を促進し、同時にトークンの価値が上昇すれば利益を得ることができます。CompoundやCurveなどのDeFiプラットフォームがイールドファーミングに対応しています。
ボルティング
ボルティングは、ユーザーが自分の暗号通貨をDeFiプラットフォームに預け、リスクを最小限に抑えつつ、安定した収益を得ることを目的としたサービスです。Yearn FinanceやBadger DAOなどがこのサービスを提供しています。
DeFiの最新の動向
以下に、DeFiの最新の動向を解説します。
- NFT市場の拡大：NFT（非代替性トークン）は、デジタルアセットを表すトークンで、DeFi分野でも注目されています。最近では、NFT市場が急速に成長し、DeFi分野でもNFTを活用したサービスが増加しています。
- L2スケーリングソリューションの導入：DeFi分野には、多くの取引が発生するため、スケーリングの問題があります。最近では、L2（レイヤー2）スケーリングソリューションが導入され、より高速で安価な取引が可能になりました。
- インターオペラビリティの向上：DeFi分野は、様々なプラットフォームやプロトコルが存在するため、相互運用性の問題があります。最近では、インターオペラビリティを実現する技術が開発され、異なるプラットフォーム間での取引が可能になっています。
- DAO（分散型自治組織）の活用：DAOは、分散型の組織で、DeFi分野でも注目を集めています。DAOを活用することで、コミュニティベースの意思決定や、分散型の資金調達が可能になります。
- ガバナンスの進化：DeFi分野では、ガバナンスが重要な役割を果たしています。最近では、より進化したガバナンスシステムが開発され、コミュニティの意見を反映するような決定が行われるようになっています。
まとめ
DeFiは、暗号通貨技術を活用して実現された分散型の金融サービスです。従来の中央集権型の金融システムとは異なり、誰でも参加できるため、低コストで高いセキュリティを実現することができます。また、ユーザーによる自治が可能であり、フィナンシャルインクルージョンを促進することもできます。今後も、DeFiの進化が期待されています。
